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Investir en SCPI
Investir en immobilier avec PLATINIUM PATRIMOINE
Investir en SCPI : Sécuriser son patrimoine avec des SCPI performantes
Qu'est-ce qu'une SCPI ?
Une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est un véhicule d’investissement collectif permettant d’acheter des parts dans un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers (bureaux, commerces, santé, logistique, etc.). Les SCPI sont gérées par des sociétés de gestion agréées qui se chargent de l’acquisition, de la gestion et de la revente des biens. En échange, les investisseurs perçoivent des revenus réguliers issus des loyers.
Les SCPI se déclinent en plusieurs catégories :
- SCPI de rendement : Génèrent des revenus réguliers grâce à la location d’actifs diversifiés.
- SCPI fiscales : Permettent de bénéficier d’avantages fiscaux (Pinel, Malraux, déficit foncier).
- SCPI de valorisation : Axées sur la revente d’actifs avec plus-value à long terme.
En 2024, le marché des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) a connu des ajustements en raison de la conjoncture économique. Toutefois, certaines SCPI ont su maintenir leur performance et générer des plus-values grâce à une gestion dynamique et à des stratégies d’investissement adaptées. Chez Platinium Patrimoine, nous sélectionnons les meilleures SCPI en France et en Europe, qui n’ont subi aucune baisse de valeur et ont au contraire profité d’opportunités pour augmenter leurs rendements.
Pourquoi Investir en SCPI en 2024 ?
- Un placement immobilier sans contrainte : Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier sans gérer directement les biens.
- Une diversification optimisée : Investissement dans plusieurs secteurs (bureaux, commerces, santé, logistique, etc.).
- Des revenus potentiels réguliers : Versement de loyers mensuels ou trimestriels, selon la SCPI choisie.
- Fiscalité optimisée : Possibilité d’investissement en SCPI via assurance-vie pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse.
- Investir à crédit : Possibilité d’acquérir des parts de SCPI en utilisant un crédit immobilier, permettant de bénéficier de l’effet de levier et d’optimiser sa fiscalité en déduisant les intérêts d’emprunt des revenus fonciers.
Performance du Marché des SCPI en 2024
Statistiques et Tendances du Marché SCPI
- En 2024, les SCPI ont enregistré une collecte brute de 6,5 milliards d’euros, marquant une légère baisse par rapport à 2023.
- Baisse moyenne des SCPI traditionnelles : Certaines SCPI ont ajusté leurs valeurs de part en raison de la hausse des taux d’intérêt.
- SCPI résilientes : Les meilleures SCPI ont maintenu leurs performances et généré des plus-values grâce à une gestion proactive et des ventes stratégiques d’actifs.
Comment bien sélectionner sa SCPI ?
Avant d’investir, il est important d’analyser certains critères clés :
- Taux de distribution : Vérifier les performances passées mais aussi la régularité des rendements.
- Stratégie d’investissement : Certaines SCPI privilégient les bureaux, d’autres la santé, le résidentiel ou la logistique.
- Taux d’occupation financier (TOF) : Il doit être supérieur à 90 % pour garantir un bon rendement.
- Diversification géographique : Une SCPI investie dans plusieurs pays réduit le risque d’exposition économique.
Tableau Comparatif des Meilleures SCPI en 2024
SCPI | Taux de Distribution 2024 | Stratégie | Points Forts |
SCPI Européenne de Commerce & Logistique | 7,5 % | Investissements dans des centres commerciaux et entrepôts en Europe | Rendement stable, diversification internationale |
SCPI Santé & Résidentiel Premium | 6,8 % | Acquisition de cliniques, maisons de retraite et résidences seniors | Marché en forte demande, stabilité locative |
SCPI Haut Rendement Opportunité | 8,2 % | Achat d’actifs en France et en Allemagne avec forte valeur ajoutée | Plus-values réalisées grâce à des reventes d’actifs stratégiques |
Nous travaillons avec les SCPI les plus solides, qui ont préservé et même accru leur performance en 2024.
- SCPI Européenne de Commerce & Logistique
- Taux de Distribution 2024 : 7,5 %
- Stratégie : Investissements dans des centres commerciaux et entrepôts en Europe.
- Points forts : Rendement stable, marché porteur, diversification internationale.
- SCPI Santé & Résidentiel Premium
- Taux de Distribution 2024 : 6,8 %
- Stratégie : Acquisition de cliniques, maisons de retraite et résidences seniors.
- Points forts : Marché en forte demande, stabilité locative, actifs de qualité.
- SCPI Haut Rendement Opportunité
- Taux de Distribution 2024 : 8,2 %
- Stratégie : Achat d’actifs en France et en Allemagne avec forte valeur ajoutée.
- Points forts : Plus-values réalisées grâce à des reventes d’actifs stratégiques.
SCPI : Une Stratégie patrimoniale adaptée à tous les profils d’investisseurs
- Investisseurs en quête de revenus réguliers : SCPI de rendement avec distribution mensuelle ou trimestrielle, en fonction des SCPI.
- Stratégie de long terme : SCPI de valorisation avec un fort potentiel de revente.
- Optimisation fiscale : SCPI via assurance-vie ou contrat de capitalisation pour réduire l’imposition sur les revenus fonciers.
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FAQ – Questions Fréquentes sur l’Investissement en SCPI
Investir en SCPI à crédit permet :
- D’utiliser l’effet de levier pour maximiser la rentabilité.
- De déduire les intérêts d’emprunt des revenus fonciers pour optimiser sa fiscalité.
- De conserver son épargne tout en investissant dans l’immobilier.
Oui ! Malgré les ajustements du marché, certaines SCPI affichent des rendements solides et ont même enregistré des plus-values. Il est crucial de choisir des SCPI diversifiées et gérées de manière proactive.
Les SCPI offrent une gestion sans contrainte, une diversification immédiate, et des revenus réguliers, tandis que l’immobilier locatif nécessite une gestion active et comporte des risques liés aux loyers impayés.
Les SCPI comportent généralement des frais de souscription (10 à 12 %)
L’augmentation des taux d’intérêt a impacté certaines SCPI investies principalement dans l’immobilier de bureaux. Cependant, d’autres SCPI ont su s’adapter et générer des plus-values grâce à une gestion proactive :
- Revente d’actifs stratégiques pour dégager de la trésorerie.
- Investissements ciblés dans des secteurs porteurs comme la logistique et la santé.
- Diversification géographique permettant de capter des opportunités en Europe.
L’augmentation des taux d’intérêt a impacté certaines SCPI investies principalement dans l’immobilier de bureaux. Cependant, d’autres SCPI ont su s’adapter et générer des plus-values en revendant des actifs stratégiques.
Il est important de privilégier des SCPI diversifiées, avec une gestion dynamique et des actifs stratégiques. Nos experts sélectionnent les SCPI les plus performantes pour sécuriser votre investissement.
Les SCPI les plus solides offrent actuellement des taux de distribution compris entre 6 % et 8,5 %, selon leur stratégie et leur portefeuille d’actifs.
Tendances du marché SCPI en 2024
- SCPI de logistique et commerce : Résilience face à la hausse des taux, rendement moyen 7 %.
- SCPI de santé et résidentiel : Forte demande en EHPAD et résidences seniors, rendement stable 6,5 % – 7 %.
- SCPI de bureaux : Impactées par le télétravail, certaines SCPI ont dû ajuster leur valeur, mais celles bien situées maintiennent un rendement de 6 % – 7 %.
Les SCPI les plus solides offrent actuellement des taux de distribution compris entre 6 % et 8,5 %, selon leur stratégie et leur portefeuille d’actifs.
Certaines SCPI offrent un marché secondaire permettant la revente des parts, tandis que d’autres nécessitent un délai avant de trouver un acquéreur.
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